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Casos de estudio

Caso, proceso y acompañamiento

Casos de estudio anonimizados con fines informativos. En cada uno encontrarás la situación planteada, el proceso legal seguido paso a paso y en qué consistió el acompañamiento. Cada caso es distinto y su resultado depende de sus circunstancias.

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Sede bancaria con fachada de cristal al atardecer

Banca comercial · España

Cuenta empresarial bloqueada por revisión de cumplimiento

Una pyme con actividad exportadora vio su cuenta operativa congelada durante una revisión interna de cumplimiento, sin previo aviso ni explicación sobre los plazos del proceso.

Proceso seguido

  1. 1Auditoría documental del origen de fondos y de los flujos de los últimos 24 meses.
  2. 2Preparación del expediente KYC/AML con justificantes de operaciones y contratos comerciales.
  3. 3Requerimiento legal formal al departamento de cumplimiento del banco con plazos.
  4. 4Escrito paralelo ante el servicio de reclamaciones del supervisor bancario.

Qué aportó el acompañamiento

El cliente pasó de no tener interlocución con el banco a contar con un expediente completo y una vía formal en curso.

Tablet con gráfico bursátil junto a un mazo judicial

Broker de CFDs · Chipre

Cierre unilateral de la cuenta y retiros no atendidos

El broker cerró la cuenta alegando incumplimiento de términos y dejó de atender las solicitudes de retiro durante meses, sin indicar un procedimiento de reclamación.

Proceso seguido

  1. 1Reconstrucción del histórico de operaciones y de las solicitudes de retiro rechazadas.
  2. 2Reclamación formal ante el regulador competente y notificación al broker.
  3. 3Negociación extrajudicial dirigida por el equipo legal con acompañamiento de Amadeus Consultancy LTD.
  4. 4Seguimiento documental del expediente hasta su cierre.

Qué aportó el acompañamiento

Se abrió una vía extrajudicial con interlocutor identificado y calendario de respuestas verificable.

Escritorio de trading con varias pantallas y gráficos

Exchange cripto · Unión Europea

Retiros suspendidos tras una revisión de cumplimiento

Tras una revisión automatizada, el exchange suspendió los retiros y congeló la cuenta sin detallar qué documentación faltaba.

Proceso seguido

  1. 1Trazabilidad on-chain de los fondos para acreditar origen lícito.
  2. 2Informe técnico-legal presentado al equipo de cumplimiento del exchange.
  3. 3Gestión regulatoria bajo el marco europeo aplicable y escalado al DPO de la plataforma.
  4. 4Acompañamiento durante la revisión y el intercambio de documentación.

Qué aportó el acompañamiento

El expediente quedó documentado técnicamente y con un canal de escalado formal ante la plataforma.

Equipo legal revisando documentación en una sala de reuniones

Plataforma de inversión · Reino Unido

Operaciones ejecutadas sin mandato del cliente

Un asesor externo ejecutó operaciones de alto riesgo sobre una cartera contratada con perfil conservador, sin instrucción expresa del titular.

Proceso seguido

  1. 1Peritaje del perfil de riesgo contratado frente a las operaciones realmente ejecutadas.
  2. 2Recopilación de comunicaciones y grabaciones como prueba de ausencia de mandato.
  3. 3Reclamación formal bajo cumplimiento FCA y apertura de expediente ante el defensor financiero.
  4. 4Interlocución técnica con la entidad responsable.

Qué aportó el acompañamiento

El cliente obtuvo un peritaje independiente y una reclamación admitida a trámite ante la instancia competente.

Persona revisando una transferencia bancaria en su portátil

Pyme exportadora · Portugal

Transferencia internacional retenida por el banco corresponsal

Una transferencia a un proveedor internacional quedó retenida en el banco corresponsal durante semanas, sin trazabilidad ni respuesta del banco emisor.

Proceso seguido

  1. 1Localización del tramo exacto donde quedó retenida la operación mediante seguimiento SWIFT.
  2. 2Subsanación del expediente KYC del beneficiario y de la documentación comercial.
  3. 3Requerimiento simultáneo al banco emisor y al corresponsal con plazo de respuesta.
  4. 4Coordinación con el proveedor durante todo el proceso.

Qué aportó el acompañamiento

La operación dejó de estar sin rastro: se identificó su ubicación y se abrió un requerimiento con plazos.

Wallet física de criptomonedas junto a un candado digital

Inversor particular · Alemania

Plataforma de trading sin licencia verificable

El cliente operaba en una plataforma que se presentaba como regulada. Al solicitar retiros, la plataforma dejó de responder.

Proceso seguido

  1. 1Verificación registral: la plataforma no contaba con licencia en ningún supervisor europeo.
  2. 2Solicitud de contracargo (chargeback) documentada sobre los pagos con tarjeta.
  3. 3Denuncia ante el regulador y alerta al proveedor de pagos utilizado.
  4. 4Seguimiento de cada trámite bancario hasta agotar la vía.

Qué aportó el acompañamiento

Se activaron en paralelo la vía bancaria y la regulatoria, con constancia formal de cada trámite.

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