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Casos resueltos

Caso, proceso y resultado

Estos son expedientes reales de recuperación de activos, anonimizados por confidencialidad. En cada uno encontrarás la descripción del caso, el proceso legal seguido paso a paso y el resultado final obtenido.

Cotizar asesoría legal Contacto legal
Sede bancaria con fachada de cristal al atardecer

Banca comercial · España

Cuenta empresarial bloqueada por revisión de cumplimiento

Una pyme con actividad exportadora vio su cuenta operativa congelada durante una revisión interna de cumplimiento. Sin previo aviso, quedaron retenidos 126.000 € destinados a nóminas y pagos a proveedores.

Proceso seguido

  1. 1Auditoría documental completa del origen de fondos y de los flujos de los últimos 24 meses.
  2. 2Preparación del expediente KYC/AML con justificantes de operaciones y contratos comerciales.
  3. 3Requerimiento legal formal al departamento de cumplimiento del banco con plazos.
  4. 4Escrito paralelo ante el servicio de reclamaciones del supervisor bancario.

Resultado

Desbloqueo íntegro de los 126.000 € en 11 semanas, sin procedimiento judicial.

Recuperado

126.000 €

Duración

11 semanas

Tablet con gráfico bursátil junto a un mazo judicial

Broker de CFDs · Chipre

Fondos retenidos tras el cierre unilateral de la cuenta

El broker cerró la cuenta del cliente alegando incumplimiento de términos y retuvo 48.500 € de saldo disponible, sin ofrecer una vía de retiro durante más de nueve meses.

Proceso seguido

  1. 1Reconstrucción del histórico de operaciones y de las solicitudes de retiro rechazadas.
  2. 2Reclamación formal ante el regulador competente y notificación al broker.
  3. 3Negociación extrajudicial dirigida por el equipo legal con acompañamiento de Amadeus Consultancy LTD.
  4. 4Verificación del pago y cierre documental del expediente.

Resultado

Recuperación total del saldo (48.500 €) mediante acuerdo extrajudicial en 5 meses.

Recuperado

48.500 €

Duración

5 meses

Escritorio de trading con varias pantallas y gráficos

Exchange cripto · Unión Europea

Retiros suspendidos y wallet congelada

Tras una revisión automatizada antifraude, el exchange suspendió los retiros del cliente y congeló una wallet con 31.200 € en stablecoins y BTC.

Proceso seguido

  1. 1Trazabilidad on-chain de los fondos para acreditar origen lícito.
  2. 2Informe técnico-legal presentado al equipo de cumplimiento del exchange.
  3. 3Gestión regulatoria bajo el marco europeo aplicable y escalado al DPO de la plataforma.
  4. 4Acompañamiento hasta la ejecución del retiro en tramos verificados.

Resultado

Liberación del 100 % del saldo y restablecimiento de la cuenta en 4 meses.

Recuperado

31.200 €

Duración

4 meses

Equipo legal revisando documentación en una sala de reuniones

Plataforma de inversión · Reino Unido

Operaciones no autorizadas ejecutadas por un asesor

Un asesor externo ejecutó operaciones de alto riesgo sin mandato del cliente, generando pérdidas de 91.000 € sobre una cartera conservadora.

Proceso seguido

  1. 1Peritaje del perfil de riesgo contratado frente a las operaciones realmente ejecutadas.
  2. 2Recopilación de comunicaciones y grabaciones como prueba de ausencia de mandato.
  3. 3Reclamación formal bajo cumplimiento FCA y apertura de expediente ante el defensor financiero.
  4. 4Negociación de compensación con la entidad responsable.

Resultado

Acuerdo de compensación del 82 % (74.900 €) firmado en 7 meses.

Recuperado

74.900 €

Duración

7 meses

Persona revisando una transferencia bancaria en su portátil

Pyme exportadora · Portugal

Transferencia internacional retenida por el banco corresponsal

Una transferencia de 58.300 € a un proveedor asiático quedó retenida en el banco corresponsal durante semanas, sin trazabilidad ni respuesta del banco emisor.

Proceso seguido

  1. 1Localización del tramo exacto donde quedó retenida la operación mediante seguimiento SWIFT.
  2. 2Subsanación del expediente KYC del beneficiario y de la documentación comercial.
  3. 3Requerimiento simultáneo al banco emisor y al corresponsal con plazo de respuesta.
  4. 4Confirmación de abono y cierre con el proveedor.

Resultado

Liberación completa de la transferencia en 6 semanas, sin coste financiero adicional.

Recuperado

58.300 €

Duración

6 semanas

Wallet física de criptomonedas junto a un candado digital

Inversor particular · Alemania

Plataforma de trading sin licencia

El cliente depositó 33.000 € en una plataforma que se presentaba como regulada. Tras varios depósitos, la plataforma bloqueó los retiros y dejó de responder.

Proceso seguido

  1. 1Verificación registral: la plataforma no contaba con licencia en ningún supervisor europeo.
  2. 2Solicitud de chargeback bancario documentado sobre los pagos con tarjeta.
  3. 3Denuncia ante el regulador y alerta al proveedor de pagos utilizado.
  4. 4Seguimiento de cada tramo devuelto hasta agotar la vía bancaria.

Resultado

Recuperación parcial del 68 % (22.400 €) vía chargeback y reclamación regulatoria en 9 meses.

Recuperado

22.400 €

Duración

9 meses

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